もけまみれ

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投資初心者の私が1年間投信積立した結果

こんにちは!

もけひろです。

 

私は今までお金はとりあえず銀行に預けるものだと思っていました。が、いろいろお金に関する本を読んでみたところ、もっと効率的にお金を増やす方法があることを知りました。

もちろんパチンコや競馬で一括千金をねらうという話ではなく安全に確実に資産を増やしていく方法です。

それは投信積立(積立投資)です!

投信積立とは毎月決まった金額分の株や債券を購入する方法です。この投信積立ですが、私みたいな素人にはピッタリな方法だと思います。

今回は投信積立がなぜ投資素人にピッタリなのか、また実際に1年間私が運用した結果について報告したいと思います!


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投信積立とは

投信積立とは毎月決まった額の投資信託を購入していくという方法です。では投資信託とは何かと言いますと、ファンドと呼ばれる投資のプロに資金を託し自分の代わりに国内外の株式や債券に投資をしてそのリターンを還元してもらうという投資手法です。

 

投資初心者にピッタリな理由

①小額から始められる

通常複数の株や債券を購入する場合、多くの資金が必要になってきますが、投資信託の場合は月1000円ほどから始められる場合も多く、安いところだと月100円から積立が可能です。

 

②運用をプロに任せられる

投資初心者は何に投資をするか判断が難しいと思いますが、投信積立はファンドと呼ばれる投資のプロに運用を任せることが出来ます。

 

③心理的な負担が少ない

自分で株を購入した場合、ついつい株の値動きが気になり数分おきに株価をチェックするなんてこともあります(私です)。株価が大きく下がると夜も眠れないぐらい落ち込み精神衛生上良くありません。ですがもともと長期運用を前提に投信積立をした場合日々の値動きはさほど気になりません。むしろ値下がりすればするほど同じ金額で購入できる量が増える為、いつか値上がりしたときのリターンが大きくなります。

 

④感情に左右されず取引できる

投資の最大の敵は自分の感情だとよく言われます。市場状況によって強気になったり弱気になったりすることが投資で失敗する原因の一つになります。投資信託は自分の感情とは無関係に毎月決まった日に決まった額の取引を行います。特に消極的になりやすい初心者の方にとっては感情と無関係に自動的に取引できることは大きなメリットだと考えられます。


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実際に1年間運用した結果

投信積立をするには証券口座を開かなければなりません。そのためにまず証券会社を選ぶのですが手数料の安さからネット証券が断然おすすめです。総合証券である野村證券や大和証券の場合、20万円までの取引にかかる手数料は野村證券2,808円、大和証券2,700円(最低手数料)です。一方ネット証券のSBI証券・楽天証券の場合、20万円までの手数料は両方とも113円、10万円までの取引は両方とも97円です。

ちなみに私は楽天証券を選びました。理由は普段から楽天を利用するので何かと便利かなと考えたためです。ほとんど適当です。

積立額は月15,000円、選んだ投資信託はeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)というやつです。こちらは全世界の株や債券にバランスよく投資してくれるというものです。日本株中心や新興国中心など様々なものがありますが、私は自分のお金が世界中に活用されるということにロマンを感じ(微々たるものですが・・・)この投資信託を選びました。また色々な地域に投資する方がリスクの分散になると考えました。

それでは1年間の運用結果です。

積立元金 15,000円×12か月=180,000

時価評価額 186,966円

評価損益 +6,966円(3.87%)

 

プラスで約7,000円という結果です。あくまで現在値でありこれから上がったり下がったりするわけですがとりあえず今の段階ではこういう結果です。

今まで銀行預金しか知らなかった私としては結構嬉しいです。

 

まとめ

この投資信託ですが、15年とか20年とか長期的に運用することで収益が安定し有利になるそうです。なので引き続き長期的に積立しようと思っています。しかし20年も長期運用しているとリーマンショックや東日本大震災みたいな大暴落にもいつか必ず遭遇すると思います。その時は大きくマイナスになるかもしれませんが、その後株価が戻ることは歴史が証明しています。そんな時こそ安く仕入れるチャンスだと思い買い続けたいと思います。(頭ではわかっていても実際暴落に遭遇したらびびって売ってしまうかも・・・)

 

以上、投資初心者の私が1年間投信積立した結果についてお話しました。

銀行預金以外にもお金を増やす方法があることを知っていただけたと思います。

なお投資は自己責任でお願いしますね^^

 

では!